Финансовый аналитик Звездин предупредил о рисках вложений в корпоративные облигации
Фото: Maksim Konstantinov / Globallookpress.com
Сберечь свои средства от инфляции в текущих условиях можно при помощи вложения в государственные и корпоративные облигации. Такой способ сохранения капиталов для россиян предложил финансовый аналитик Артем Звездин. Специалист в беседе с «Лентой.ру» подчеркнул, что без знаний о финансовом рынке сейчас очень трудно сохранить собственные деньги.
После того, как закончатся сроки вкладов по высоким ставкам, банки предложат своим клиентам переложить средства под менее выгодные проценты, объяснил Звездин. При этом, эти проценты не будут покрывать инфляцию, добавил он. В этой ситуации разумно озаботиться вопросом сбережения собственных средств.
Облигации
«В существующих условиях можно порекомендовать использовать государственные и муниципальные облигации. Запаса прочности нашего бюджета, даже при условии жестких санкций, хватит примерно еще на три-четыре года. В то же время доходность облигаций в районе семи-восьми процентов. Однако это не способно защитить от инфляции», — отметил финансовый аналитик.
Другим вариантом сохранения средств являются корпоративные облигации. «Есть несколько интересных вариантов покупки корпоративного долга, которые позволят получить доходность 10-12 процентов, что близко к реальной инфляции», — посоветовал Звездин.
За эту доходность придется заплатить рисками. В случае, если на компанию наложат санкции, вероятность невозврата долга — огромна. Заранее предугадать будут ли санкции на компании или нет — невозможно
Артем Звездинфинансовый аналитик
Недвижимость
Следующим вариантом сбережения является покупка недвижимости. «Правда тут есть небольшой нюанс. Недвижимость в России падает в цене уже третий месяц подряд, причем падает достаточно сильно. За последние три месяца стоимость недвижимости рухнула на четыре процента, на фоне увеличенной инфляции», — рассказал специалист.
Он подчеркнул, что в этом варианте большую роль играет сезонность. Обычно летом недвижимость падает в цене, за исключение объектов на курортах, сообщил Звездин. Однако сейчас ситуация иная. «Безусловно, падение дальше остановится, но в связи с специальной военной операцией, вероятность дальнейшего падения из-за снижения доходов населения достаточно большая. С горизонтом три-четыре года, вероятнее всего, мы увидим снижение стоимости жилья, кроме крупных мегаполисов и курортных городов», — заключил эксперт.
Инвестиции
Другие варианты вложений сейчас очень затруднены, заявил Звездин. «Например, обычные инвестиции в акции, ETF, выглядит сейчас опасным опять-таки из-за специальной военной операции Вероятность того, что на инфраструктуру Московской биржи наложат санкции, огромна. Поэтому никто не может вам гарантировать, что ваши инвестиции не заморозятся на счете, так, как это произошло с инвесторами, которые покупали иностранные бумаги. Сейчас же это может касаться так же и инвестиций в российские ценные бумаги», — высказался аналитик.
Звездин счел, что покупка валюты также может сберечь средства россиян от инфляции. Он порекомендовал закупаться евро и долларами у банков и брокеров, у которых нет дополнительной комиссии за валютную позицию. От покупки гонконгских долларов и юаней специалист предостерег. «Валюты развивающихся азиатских стран не могут гарантировать отсутствие волатильности. Вероятность того, что вы проснетесь с утра и увидите минус десять процентов на своей валютной позиции — огромна. Готовы к этому? Если готовы — покупайте, пока и это не запретили», — порекомендовал Звездин.
Фактически сейчас невозможно сохранить свои деньги, не обладая знаниями о финансовом рынке. По итогу, все, кто не имеют знаний — потеряют деньги либо за счет инфляции, либо за счет неудачных вложений в ценные бумаги. Совет только один — открывайте депозиты или покупайте облигации с горизонтом не более двух-трех лет
Артем Звездинфинансовый аналитик
Ранее Минэкономразвития улучшило ожидания по ВВП и доходам россиян. Власти по-прежнему ожидают, что в 2022 и 2023 годах экономика страны будет сокращаться — на 4,2 и 2,7 процента соответственно. Только в 2024 году она вернется к росту (на 3,7 процента). В мае ведомство прогнозировало спад ВПП на 7,8 и 0,7 процента в текущем и следующем годах. Ухудшение прогноза на 2023 год связано с тем, что в первом квартале экономика показывала очень высокие показатели, что создало высокую базу.
Вопрос-ответ
Какие варианты сохранения капитала предлагает эксперт и какие их преимущества?
Эксперт рекомендует рассмотреть государственные и муниципальные облигации как менее рискованную основу портфеля и корпоративные облигации для более высокой доходности (примерно 10–12%). Облигации госбумаги обеспечивают стабильность в условиях санкций и помогают сохранить средства, хотя и не полностью защищают от инфляции. Корпоративные облигации могут дать доходность близкую к инфляции, но сопровождаются рисками невозврата долга при санкциях над компанией.
Какие риски связаны с инвестированием в корпоративные облигации?
Основной риск — санкции со стороны регуляторов и иностранных партнеров, которые могут привести к невозврату долга. Прогнозировать такие санкции заранее невозможно, поэтому выбором следует обусловиться приемлемый уровень риска и диверсификация портфеля. Важно понимать, что высокая доходность достигается за счет принятия большего риска.
Почему эксперт считает недвижимость подверженной рискам и какова перспектива?
Эксперт отмечает, что цены на недвижимость в России падают уже третий месяц подряд, с падением около 4% за три месяца на фоне инфляции. Сезонность также влияет: летом обычно стоимость снижается, за исключением курортных объектов. Из-за специальной военной операции возможна дальнейшая просадка доходов населения и спроса, особенно в мегаполисах и курортных городах, на горизонте 3–4 года ожидается снижение стоимости жилья за исключением крупных городов и курортов.
Какие инвестиционные инструменты эксперт рекомендует избегать в текущих условиях?
Он предупреждает об опасности вложений в акции, ETF и другие иностранные бумаги из-за риска санкций и заморозки счетов. Также сомневается в стабильности финансовых рынков под действием военной операции, что может привести к ограничениям на доступ к средствам. По возможности рекомендуется ограничиться депозитами и облигациями с горизонтом не более двух–трех лет.
Comments are closed, but trackbacks and pingbacks are open.